Madrid concentra una de las mayores ofertas de asesoramiento patrimonial de España, desde firmas independientes hasta banca privada, family offices y despachos especializados en planificación fiscal y sucesoria. La variedad es una ventaja, pero también hace más difícil distinguir entre quien realmente ofrece una visión global del patrimonio y quien se limita a comercializar determinados productos financieros.
Un buen asesor patrimonial debería ser capaz de coordinar inversiones, inmobiliario, liquidez, fiscalidad y planificación a largo plazo, especialmente cuando el patrimonio empieza a ser considerable. Si estás en esa situación, también puede interesarte nuestra selección de asesores financieros para patrimonios altos o conocer las ventajas de contar con un asesor financiero.
Los asesores patrimoniales más destacados de Madrid
En esta selección analizamos algunos de los mejores asesores patrimoniales en Madrid, valorando aspectos como su experiencia, independencia, amplitud de servicios, transparencia en costes y capacidad para trabajar con patrimonios complejos. No existe una firma perfecta para todo el mundo: la mejor elección dependerá de cuánto patrimonio tengas, qué activos poseas y hasta qué punto necesites integrar inversión, fiscalidad y planificación sucesoria.
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Abante Asesores
EAF - planificación financiera independiente
Abante Asesores es la primera EAF inscrita en el registro de la CNMV (número 1, desde 2009) y una de las firmas de asesoramiento independiente con mayor trayectoria en España. Fundada en 2001, gestiona y asesora en torno a 3.000 millones de euros para unos 6.300 clientes desde cinco oficinas -con sede principal en Plaza de la Independencia, 6 en Madrid- y cuenta con cerca de 170 profesionales.
Su modelo integra asesoramiento financiero independiente, gestión de fondos propios, planificación de previsión personal y sucesoria, y acceso a inversiones alternativas. Es especialmente adecuada para familias con patrimonio consolidado que buscan un interlocutor único capaz de coordinar la visión financiera, fiscal y legal de su situación.
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Diaphanum Valores
Sociedad de valores independiente - oficina Bilbao
Diaphanum Valores es una sociedad de valores (S.V.) pionera en el modelo de asesoramiento completamente independiente en España, supervisada por la CNMV. Su sede central está en C/ María de Molina, 40, Madrid, y dispone de cinco oficinas en el país más una red de agentes. Con más de 20 años en el sector, renuncia expresamente a cualquier tipo de retrocesión o incentivo de gestoras, distribuidores o proveedores, lo que la sitúa entre las firmas con mayor claridad de modelo del mercado.
Está orientada a clientes de alto patrimonio que valoran la transparencia en el cobro y la visión holística: asesora sobre activos financieros, inmuebles, empresas y estructura patrimonial familiar, coordinando también la fiscalidad. La ausencia de productos propios elimina conflictos de interés en la selección de fondos y vehículos de inversión.
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Consilio Asesores Patrimoniales Independientes
EAF nº 133 CNMV - Family office y planificación patrimonial
Consilio Asesores Patrimoniales Independientes es una EAF registrada en la CNMV con el número 133 y sede en C/ Zurbano, 29, Madrid. La firma fue fundada por profesionales procedentes de la banca privada, la banca de inversión y el análisis financiero de entidades nacionales e internacionales, que optaron por la independencia como marco idóneo para el asesoramiento patrimonial sin conflictos. Bajo MiFID II, opera como asesor independiente declarado.
Su propuesta de valor se centra en familias con patrimonio elevado que necesitan coordinar inversiones financieras, planificación sucesoria, estructuración legal de activos y acceso a inversiones alternativas desde una perspectiva de family office. Su web incluye una sección de transparencia con información regulatoria verificable en el portal de la CNMV.
4. iCapital AF AV
Agencia de Valores - asesoramiento patrimonial global
iCapital AF AV es una agencia de valores (A.V.) registrada en la CNMV con sede en Paseo de la Castellana, 259, Madrid. Desde 2006 presta asesoramiento patrimonial integral a particulares de alto patrimonio, family offices, empresas y clientes latinoamericanos que usan Madrid como hub de inversión europeo. Su equipo proviene de entidades financieras de primer nivel y trabaja bajo principios de independencia y sin conflicto de intereses.
Su modelo cubre desde carteras de fondos e inversiones alternativas hasta activos inmobiliarios y estructuras empresariales, con planificación fiscal y sucesoria integrada. Es una opción especialmente valorada por clientes con patrimonio complejo o con presencia en varios países, dado el perfil internacional del equipo.
5. Palenzuela Wealth Management
Gestoría patrimonial independiente - EAF (CNMV n.º 22)
Palenzuela Wealth Management es una EAF autorizada y supervisada por la CNMV con el número de registro 22, con base en Madrid. Como asesor independiente declarado bajo MiFID II, no percibe comisiones de bancos, gestoras ni brókers: su única fuente de ingresos son los honorarios acordados directamente con el cliente, lo que elimina cualquier incentivo a recomendar productos por su rentabilidad para la firma.
Su servicio de gestión patrimonial independiente integra la planificación de inversiones con la fiscalidad de las rentas del capital, la estructuración jurídica de activos, la transmisión intergeneracional del patrimonio y el acceso a vehículos de inversión especializados. Es una firma adecuada para particulares, familias y empresas familiares que quieren un único punto de coordinación de su patrimonio financiero y no financiero.
6. Nextep Finance
EAFN nº 226 CNMV - Asesoramiento en fondos e ETF
Nextep Finance es una EAFN registrada en la CNMV con el número 226, con oficina en C/ Núñez de Balboa, 46, Madrid, y uno de los pioneros del asesoramiento financiero independiente digitalizado en España. Fue cofundada por Víctor Alvargonzález, que figura entre los primeros asesores independientes del país, y presta servicio a más de 4.000 clientes a través de distintos niveles de suscripción que incluyen modalidades presenciales y a distancia.
Su especialidad son las carteras de fondos de inversión y ETF de bajo coste, diseñadas y monitorizadas de forma continua sin cobrar ninguna retrocesión de las gestoras. Es una opción especialmente competitiva para inversores particulares con patrimonio financiero medio que quieren acceso a asesoramiento independiente de calidad sin los mínimos de entrada propios de la banca privada.
7. Consulae EAF
EAF nº 221 CNMV - Asesoramiento financiero y patrimonial
Consulae EAF es una empresa de asesoramiento financiero registrada en la CNMV con el número 221 (desde junio de 2018), con presencia en Madrid. El equipo está compuesto por profesionales con amplia experiencia en mercados financieros y gestión patrimonial, y trabaja con libertad de selección entre entidades y productos nacionales e internacionales, sin dependencia de ninguna entidad distribuidora.
Se presenta en el mercado como una de las firmas de asesoramiento independiente mejor valoradas de España, con un enfoque personalizado adaptado al perfil inversor y a los objetivos vitales de cada cliente. Es una opción a considerar para quienes buscan un asesor de proximidad en Madrid con un modelo de cobro transparente y sin retrocesiones.
8. Salmón Mundi Advisors
EAF nº 262 CNMV - Value investing y teoría austríaca
Salmón Mundi Advisors es una EAF registrada en la CNMV con el número 262, con sede en C/ Reina Mercedes, 18, oficina 3, Madrid. La firma fue creada por el equipo que asesoraba la SICAV Salmón Mundi Capital, con el objetivo de preservar y hacer crecer el patrimonio asesorado de forma sostenida aplicando dos pilares analíticos complementarios: el value investing clásico y la teoría económica austriaca. El equipo acumula más de 20 años de experiencia en análisis y valoración de empresas.
Su modelo asesora actualmente la SICAV Salmón Mundi Capital, gestionada por Andbank Wealth Management, con una estrategia global y flexible que puede incluir posiciones cortas. Es especialmente adecuada para inversores con horizonte largo que comparten una visión contrarian y toleran la concentración de cartera inherente al enfoque value.
Cómo elegir un asesor patrimonial en Madrid
El primer criterio que debes comprobar es si la firma está inscrita en los registros de la CNMV: puedes hacerlo en unos segundos en cnmv.es buscando por nombre o NIF. Las figuras reguladas son la EAF (empresa de asesoramiento financiero), la EAFN (nacional, para patrimonios más pequeños) y la Agencia de Valores, que tiene más capacidad operativa. Ninguna de ellas puede custodiar tus activos, solo asesorarte, por lo que el riesgo de custodia no existe.
Pregunta explícitamente si la firma cobra honorarios directos o si también percibe retrocesiones de gestoras: bajo MiFID II, quien cobra retrocesiones no puede declararse independiente. Los asesores verdaderamente independientes facturan una cuota fija, un porcentaje sobre el patrimonio asesorado, o ambas cosas, y no cobran nada de los productos que recomiendan.
Finalmente, valora si el asesor entiende tu situación global: no solo las inversiones, sino también la fiscalidad de tus rentas del capital, la planificación sucesoria si tienes familia, y el encaje de activos no financieros como inmuebles o participaciones empresariales. Un asesor patrimonial de calidad en Madrid debería ser capaz de coordinar todas esas piezas o derivarte a especialistas de su red.