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Bolsa
Calculadora para detectar empresas baratas
Analiza si una empresa cotizada parece barata combinando valor DCF, múltiplos comparables, margen de seguridad y señales de calidad financiera.
Herramienta educativa. No recomienda comprar, vender ni mantener acciones. Los datos deben revisarse en fuentes oficiales y los supuestos pueden cambiar por completo el resultado.
Esta herramienta es:
- DCF por acción
- PER y P/FCF comparables
- Margen de seguridad
- Señales de deuda y calidad
Detectar empresas baratas no consiste solo en mirar si una acción ha caído o si su PER parece bajo. Una compañía puede cotizar con descuento porque el mercado exagera un riesgo, pero también porque el negocio se está deteriorando. Esta calculadora combina valoración intrínseca, múltiplos comparables, margen de seguridad y señales de calidad para ordenar el análisis. No sustituye una investigación completa, pero ayuda a separar precio atractivo, negocio sólido y supuestos demasiado optimistas.
Valor DCF y múltiplos comparables
La herramienta estima un valor por acción con un DCF de free cash flow y lo contrasta con una valoración relativa por PER y P/FCF. El DCF depende mucho de crecimiento, tasa de descuento y crecimiento terminal. Los múltiplos comparables sirven como ancla de mercado, pero deben elegirse con empresas realmente parecidas.
Margen de seguridad antes que precio bajo
El margen de seguridad compara el precio actual con el valor razonable estimado. Si el descuento no supera tu umbral, la acción puede estar cerca de su valor aunque parezca barata frente a otros nombres. Un buen margen protege parcialmente frente a errores de estimación, ciclos económicos y sorpresas negativas.
Calidad, deuda y conversión en caja
Una empresa con bajo múltiplo, deuda elevada, ROIC débil o poco free cash flow puede ser una trampa de valor. Por eso el score no mira solo el descuento. Revisa cuentas anuales, presentación a inversores, competencia, ventajas competitivas, dilución, deuda, márgenes y riesgos regulatorios antes de tomar una decisión real.
Preguntas frecuentes
¿La calculadora recomienda comprar acciones?
No. Ordena supuestos de valoración y riesgo, pero no emite recomendaciones de compra, venta ni mantenimiento.
¿Qué datos debo usar para analizar una empresa?
Usa datos normalizados de fuentes fiables: cuentas anuales, informes trimestrales, presentaciones oficiales y comparables de empresas similares.
¿Un score alto significa que la empresa es buena inversión?
No necesariamente. Un score alto solo indica que, con esos datos, el precio parece atractivo. La tesis puede fallar por calidad, deuda, ciclo, gobierno corporativo o supuestos erróneos.